十万人搭建支付暗道:“跑分”模式兴起为赌博和洗钱提供百亿资金
更新时间:2022-09-09 18:49:30

  十万人搭建支付暗道:“跑分”模式兴起为赌博和洗钱提供百亿资金据业内人士冯欣称,这个产业链目前已有十万人参与,中间有三大参与方:用户、代理和跑分平台。

  “跑分链条起码已经给黑灰产和洗钱提供了上百亿的资金。”冯欣称,这条新的支付链条正在慢慢成长壮大,一条支付暗道已经形成……

  比如,测试者会在两部手机上安装跑分软件,哪部手机跑的分高,这部手机的性能就更好。

  2019年,支付监管收紧,央行发布85号文,外界称支付“最强监管”出台。

  这个文件明确指出,支付行业不得直接或变相为赌博、色情、非法外汇、贵金属、虚拟币等非法交易提供服务。

  “除了个别小的支付机构还敢顶风作案,黑灰产的支付链条基本断了。”冯欣称。

  “特别是赌博行业,一些大的赌博网站,每月的现金流都是50多亿。”冯欣表示,保守估计,起码有数百亿的黑灰现金流“断流”。

  假设一个用户要往一个赌博网站充值10万元,过去,他直接通过支付平台就打过去了,现在要跑分,就麻烦很多。

  他可能会找10个人的支付宝或者微信二维码,一个支付1万,10次支付10万。

  “都是去各种群找人要的,比如网赚、兼职群,网贷的老哥也是可以发展的对象。”冯欣称。

  2019年下半年开始,在各大兼职、网赚、老哥群里,突然出现了“跑分”的广告。

  广告语也很有煽动性,比如“只需提供支付宝二维码,坐地收钱”“一天稳赚1万”,等等。

  3月底,一本财经在QQ群搜索“跑分”等关键字,发现会出现60个以上的相关社群,每个社群平均有200人左右。

  因为他们要想玩跑分,得先往跑分平台交押金,比如跑分平台PPAY,就要求最低充值800元。

  赌博用户如果扫描二维码支付了800元,跑分平台就会直接从押金里扣走800元,然后返还2%左右的佣金。

  一般来说,提供的支付通道不同,佣金的比例也不同,比如微信是1.8%,支付宝和银行卡是2%。

  一位深度参与跑分的用户称:“刚开始我们都以为是啥新式骗局,后来身边越来越多的人通过这种方式获得了押金,大伙儿这才信了,参与的人越来越多。”

  他最后甚至拿出了5万长期在跑分平台里滚,“多滚几次,一天赚上千都没问题”。

  某跑分平台就表示:码商推荐好友注册,可拿三级流水,“0.5%+0.3%+0.1%”。

  “我发展了好几个下线,每天跑几万的单,一天能赚几千元。”一位码商透露,这比上班的工资高多了。

  冯欣预估,全国至少有2万码商,这些人和二维码用户本身的界限不太明显,“通常是你中有我,我中有你”。

  二维码用户和码商,提供了大量的跑分账号,而跑分平台,才是这个环节中最重要的角色。

  目前,市面上大概有几百个跑分平台,有知名度的不多,大都是零零散散的小平台。

  平台接到一个赌博用户往赌博网站充值1万的订单后,会马上在网站上发布订单,让二维码用户抢单。

  比如,在PPAY跑分平台,一共设了四个跑分方式:微信、支付宝、银行卡以及还未正式上线的云闪付。

  为此,很多平台在夜间搞了红包和加成的活动,比如对在凌晨2点到早晨7点接单的用户,30单后,PPAY会额外再给100元奖金。

  因为正常的支付通道被堵,赌博等黑灰产对跑分平台的依赖性变得极强,愿意支付高额佣金。

  “做跑分平台,一度成为最吸金的生意,我身边很多朋友都参与过。”冯欣称,他们通常将服务器放在国外,人也在国外,打一枪换一个地方。

  “前前后后,起码有三分之一的平台跑路。”冯欣称,90%的跑分平台都不靠谱。

  跑分平台跑路的诱惑,确实很大,它们一般可以卷走两笔钱:赌博用户充进来的钱、二维码用户的押金。

  “一个跑分平台每天就是几百万上千万的流水,谁看了都心痒痒。”冯欣称。而且这些平台都在国外,“很难追踪”。

  一位码商在跑分平台充的6500元保证金,就被平台卷走了,“事后上级和平台客服都把我拉黑了”。

  “他们也知道洗钱违法,不敢报警。”冯欣表示,跑分平台就抓住了他们这个心理,跑路肆无忌惮。

  “现在,支付宝、微信风控比较严,云闪付相对松一点。”冯欣表示,很多情况都会导致被封号。

  冯欣似乎并不担心,“这些人总能找到漏洞,下一个漏洞,可能就在拼多多身上。”

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